북경 토지 총액, 미국 GDP 보다 높다

부동산 거품으로 고민하는 중국...5년이내 중국 금융위기 온다

중국이 인플레이션을 잡기위해 총력을 다하고 있다. 연일 금리인상 카드를 매만지고 있고 심지어 월마트나 까르푸의 가격조작 혐의를 잡고 물가관리 부서에 처벌을 지시하면서 물가관리에 부심하고 있다.

중국의 물가상승은 여러 가지 우려를 낳고 있지만 무엇보다도 투기로 까지 보여지는 땅값 상승으로 인한 문제가 가장 심각해 보인다. 중국에서 돈보다 더 가치가 높은 것이 있다면 그것은 토지일 것이라는 주장까지 제기되고 있다.

27일 블룸버그 통신은 투자전문가 1000여명을 상대로 한 조사에서 중국이 5년 이내에 금융 위기가 발생할 것이라고 보는 견해가 45%에 달했다고 전했다. 5년 이후에 발생할 것이라는 응답자는 40%, 위기가 발생하지 않을 것이라는 응답은 7%에 그쳤다.

조사에 전문가들은 “중국이 여신을 원동력으로 하는 투기적인 거품의 와중에 있으며, 지속 불가능하다는 것에 의심의 여지가 없다”고 지적했다. 예상되는 영향은 미국의 서브 프라임 모기지 시장 붕괴의 후유증 같은 것이 될 것이라고 말했다.

중국 한 지역의 토지 시장에서 일정 기간 내에 최고 가격이 붙은 토지는 지왕(地王)으로 불린다. 지왕 시장의 열광하는 모습은 중국 경제에 대해 한 가지 중요한 시사점을 주고 있다. <중국 경제주간>이 전했다. 아래는 그 내용이다.

2010 년을 되돌아보면 “지왕”은 각지에서 속속 탄생해 그 기세는 누구도 막을 수 없었다. 북경 상해 등지 지왕의 “고향”에서 중앙 국유기업과 대기업의 경쟁으로 “지왕”의 최고 기록 경신을 계속해 거품 같은 놀라운 가격이 출현했다. 동관, 난징에서는 독특한 지왕이 등장해 업계의 재미가 더해졌다. “부의 도시”라는 온주에서 지왕의 출현으로 온주 자본의 최신 동향이 명확하게 밝혀졌다.

  베이징의 증권가 모습 [출처: 위키피디아]

1㎡ 당 35만 위안(약 6천만원)...땅값이 전국 최고인 북경

2010년 북경에서 이루어진 최고 금액의 토지거래는 업계의 예상에 반하는 결과가 되었다.

2010년 초, 북경시 국토부는 CBD(중심업무지구) 중심의 양도 계획을 내놓았다. 이 지역의 거래 가격은 전국 최고이며, 1 평방미터 당 3만 위안(약 500만원) 돌파할 것이라고 예측했지만, 최종 가격은 1 평방미터 당 2만 위안 전후였다. 2010년, 북경시의 “지왕”으로 된 것은 지난 3월에 거래가 성립된 것으로 거래 가격은 1㎡ 당 3만 위안이었다. 이 땅을 구입한 것은 중국 병기장비집단공사였다.

그러나 이것으로 CBD 지역의 “지왕”의 지위가 떨어지는 것은 아니다. 관점을 바꿔 토지 가격에서 보면 이전에 거래가 이루어졌던 CBD 중심의 국토 면적은 총 5만 2583㎡ (6차례의 거래)에서 거래 총액은 181억 4천만 위안(약 3조원)이었다. CBD 중심의 토지 가격은 1 평방미터 당 약 35만 위안에 이르고 있다.

“지왕”은 매년 탄생하지만 2010년에는 특히 많았다. “지왕의 해”라고 말한 2009년에도 2010년과 비하면 별 것 아니다. 2010년에는 2009년 지왕 가격이 차례차례로 바뀌어 베이징, 광저우 등에서 지왕 가격이 최고치를 갱신했을 뿐 아니라 2010년에 “지왕”은 전국 곳곳에서 출현했다.

2010년, 대출 총액의 4분의 1이 부동산 구입 목적

“지왕”을 만들려는 부동산 개발업자들의 열정을 억제할 방법은 없는 것 같다. 2010년, 부동산은 다시 “규제하면 할수록 상승한다”고 하는 상태가 되었다. 이것은 역사상 가장 엄격한 규제 조치에도 어두운 그림자를 드리우게 되었다.

자료에 따르면, 지왕 시장에서 맹활약하는 한 업체는 2010년 판매 계약 금액이 전년 동기 대비 52.53% 증가한 약 660억 위안이며, 2010년 판매 목표인 500억 위안에서 160억 위안이나 웃돌았다. 한 부동산 대기업은 연간 판매액이 동 70.5% 증가한 1082억 위안으로 처음으로 1000억 위안을 돌파했다. 또 다른 대기업은 2010년 판매 면적이 30.3 % 증가한 총 245.4만 평방미터, 판매액은 81% 증가한 333억 2천만 위안에 달했다.

국가 통계국의 자료에 의하면, 2010년 1월~11월 전국의 분양 주택 판매 면적은 9.8% 증가한 8.25억㎡, 분양 주택 판매액은 17.5% 증가한 4억 2300만 위안에 달했다. 한편, 같은 시기의 사회 소비품 소매총액은 13조 9224억 위안이었다. 분양 주택의 판매 금액은 사회 소비품 소매 총액의 약 3분의 1을 차지하고 있다. 이것도 분양 주택 시장 소비자의 실력을 간파할 수 있다.

또한 은행에서 부동산 업계로 흘러 자금도 상당한 액수에 달하고 있다. 중앙은행과 국가 통계국의 자료에 의하면, 2010년 대출 총액은 약 8조 위안에 달했다. 한편, 부동산 개발 업체의 자금 구성을 보면, 국내 대출이 1조 2540억 위안, 개인의 저당 대출이 9211억 위안이었다. 즉, 2010년 신규대출 총액 중 부동산 구입에 사용된 자금이 약 4분의 1인 2조 1700억 위안에 달한 것이 된다. 이는 전년 동기 수준을 크게 웃돌았다.

북경의 토지 총액, 미국의 연간 GDP에 필적

중국 과학원이 발표한 보고서에 다음과 같은 목표를 얻은 기술이 있다. “2010년 부동산 가격의 상승 속도가 큰 폭으로 내렸다고는 해도 여전히 도시와 농촌 주민 소득의 증가 속도를 웃돌고 있으며, 중국 85%의 가정은 주택을 구입할 수 없다.”

일본 경제의 장기 침체 원인 중 하나는 자산 버블, 특히 부동산 거품의 과도한 확대에 있다. 특히 관계자에게 가장 인상 깊은 사건은, 버블이 피크였던 시기에 도쿄 23구의 토지 평가 금액이 미국 전역의 토지 평가 금액을 초과한다는 통계가 나온 것이다.

현재 중국은 바로 같은 위기에 직면하고 있다.

2010년 북경의 토지 시장은 차례차례로 지왕이 탄생했다. 북경의 토지 판매 총수입은 전대 미문인 1641억 위안(27조 8천억원))에 달해 중국 최고가 되었다. 판매되는 토지 면적이 2061만 ㎡인 것으로부터 계산하면 북경시 토지 평균 가격은 1㎡ 당 약 8천 위안이 된다. 한편, 북경시의 면적은 1만 6410.54㎢, 즉 164억 1천만 평방미터다. 만일 북경시의 토지를 모두 판매하면 북경시 토지의 시가 총액은 현재 130조 위안(2경2천조원)에 달한다.

2010년 미국의 GDP는 14조 5천억 달러, 위안화로 환산하면 약 95조 위안 상당이라고 한다. 북경의 토지 총액은 미국의 연간 GDP를 크게 웃돌고 있다.

부동산 업체의 자료에 따르면, 2010년 상해의 토지 판매수입은 약 1500억 위안이었다. 판매되는 토지 면적은 약 1400만 평방미터, 평균지가는 1 평방미터 당 1만 700위안에 달했다. 이 단가를 상하이의 국토 면적 6340.5㎢로 곱하면 현재 상해 시의 토지 총액은 68조 위안에 이른다는 것을 알 수 있다.

2009년 GDP 순위를 보면 미국이 14조 2600억 달러로 1위, 중국이 2위, 일본이 4조 8440 억 달러로 3위, 독일 3조 8180억 달러, 프랑스 2조 9780 억 달러, 영국 2조 7870억 달러로 뒤를 이었다. 중국을 제외하고 2009년 세계 GDP 상위 5위에 들어간 미국, 일본, 독일, 프랑스, 영국의 GDP 총액은 28조 7870억 달러(189조 위안)다. 한편, 북경과 상해의 토지 총액을 합치면 199조 위안에 달한다. 이 두 도시의 토지 총액 합계가 세계에서 가장 발달한 5개국의 GDP에 필적하고 있다.

“토지 재정”의 개선이 시급

부동산 기업이 중점 도시 28개소에 대해 실시한 조사에 따르면, 2010년 토지 불하금(토지 사용권 양도 비용)은 전년 동기 대비 35% 증가, 총액은 1조 1243억 위안에 달했다. 이 중 북경, 상해, 대련 3개 도시에서는 토지불하금이 1천억 위안을 상회했다.

국토 자원부 부장은 올해 1월 7일 북경에서 열린 전국 국토자원업무 회의에서 “2010년 전국의 토지 사용권 양도 거래 총액은 전년 동기 대비 70.4% 증가한 2조 7천억 위안에 달했다. 도시의 발전을 땅에 의지하는 상황은 점점 높아져 이익 배분은 타당하지 않고 사회 문제로 되고 있다. 토지 사용권 양도 제도는 더욱 개혁, 개선이 기다려 진다”고 분명히 지적했다.

관련 데이터에 따르면 2010년 전국 재정 수입은 8조 1천억 위안이었다. 즉, 토지불하금이 재정 수입의 3분의 1을 차지하는 셈이다.

“토지 재정”의 개혁없이, “지왕”의 억제는 없다. 정책당국은 이 점을 분명하게 깨닫고 있다.

여러 차례에 걸친 중앙정부의 부동산 가격의 규제 강화 없이도, 일견 이해하기 어려운 작은 일에서부터 정책당국의 의도를 간파할 수 있다. 지금까지 제기되어 온 “도시화”와 달리 “제 12차 5개년 계획”에서는 “도시화와 농촌화”의 추진이 여러 번 제기되었다. 학자들은 이것을 성진(도농) 경제의 도움을 받아 대도시의 압력을 분산시키기 때문이라고 해석하고 있다. 이와 관련한 것이 현재 급속하게 건설되고 있는 고속철도다.

국토자원부도 지왕을 주의깊게 주시하고 있다. 이 부분은 2010년 말 “부동산 토지 조정 정책의 엄격한 시행과 토지 시장의 건전한 발전 촉진에 관한 문제의 통지”를 발표, 토지 거래에서 비정상적인 상황이 있을 경우 신속히 신고하는 제도를 정립하고 과도한 경쟁을 규제할 것을 지적했다.
태그

중국 , 부동산 , 인플레이션

로그인하시면 태그를 입력하실 수 있습니다.
홍석만 기자의 다른 기사
관련기사
  • 관련기사가 없습니다.
많이본기사

의견 쓰기

덧글 목록